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南开大学20秋学期《风险管理》在线作业

一、课程知识体系的核心模块与作业导向

风险管理课程的知识体系围绕“风险识别—风险评估—风险应对—风险监控”的逻辑主线展开，在线作业的设计则紧密贴合这一主线，强调理论与实际场景的结合。

（一）风险基础理论与概念辨析

作业中常涉及对风险定义、特征、分类及风险管理目标的考察。例如，通过具体案例辨析纯粹风险与投机风险的差异，或结合企业运营场景理解风险与收益的辩证关系。这要求学习者不仅需记忆核心概念，更需具备在不同情境下准确应用概念的能力。部分作业会引入经典理论模型，如风险管理过程的PDCA循环，需结合实际案例分析各环节的实施要点。

（二）风险识别与评估方法的实践应用

风险识别方法（如现场调查法、流程图法、财务报表分析法）与风险评估技术（如概率分布、敏感性分析、VaR模型）是作业的重点。例如，给定某企业的运营流程，要求运用流程图法识别潜在风险点，并选择合适的评估方法量化风险等级。这类题目不仅考察对方法原理的掌握，更注重其在具体行业（如金融、制造业）中的适用性判断，需学习者结合行业特性灵活选择工具。

（三）风险应对策略的制定与优化

风险规避、风险转移、风险减轻、风险承受等应对策略的选择，是作业设计的核心应用场景。题目常以企业面临的具体风险情境（如供应链中断、市场需求波动、信用违约）为背景，要求制定综合性应对方案。例如，针对出口企业的汇率风险，需比较远期合