反洗钱培训考题(附答案).docVIP

反洗钱培训考题(附答案)

一、单选题（每题3分，共30分）

1.反洗钱的核心义务主体不包括以下哪类机构？

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.个人

D.非银行支付机构

2.客户身份识别制度不包括以下哪项措施？

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.为客户开立匿名账户

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.1

二、多选题（每题5分，共25分）

1.以下哪些属于反洗钱的主要目标？（）

A.预防洗钱活动

B.遏制洗钱犯罪及其上游犯罪

C.维护金融秩序

D.保障国家利益

2.金融机构在反洗钱方面应履行的义务包括（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.开展反洗钱培训和宣传工作

3.以下哪些交易属于可疑交易？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收