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2026年金融投资知识理财规划师考试试题库

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题干：某客户年龄35岁，年收入30万元，家庭负债50万元，无重大疾病史，风险承受能力为中等偏上。以下最适合其配置的资产类别是？

A.股票型基金占比70%

B.保险型产品占比50%

C.稳健型债券占比60%

D.现金及货币基金占比40%

2.题干：我国《个人金融信息保护办法》规定，金融机构在收集客户生物识别信息时，应遵循的原则不包括？

A.最小必要原则

B.明确告知原则

C.自愿同意原则

D.重复使用原则

3.题干：某客户计划通过定投方式购买指数基金，以下说法错误的是？

A.定投适合长期投资

B.定投可平滑市场波动风险

C.定投需在市场高位停止

D.定投适合稳健型投资者

4.题干：根据我国《保险法》，保险产品的犹豫期最长为？

A.3天

B.7天

C.15天

D.30天

5.题干：某客户持有某公司股票，当前股价为10元，未来一年内预计分红0.5元，预期市盈率从20倍降至15倍，其投资收益主要来源于？

A.股息收入

B.资本利得

C.配股收益

D.债券利息

6.题干：我国个人养老金账户的税收优惠政策中，以下说法错误的是？

A.存入资金免征个税

B.账内投资收益暂不征税

C.领取时全额征税

D.账内投资