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2025年金融行业合规部专员合规审查作业手册

第1章总则

金融市场的每一次波动，都伴随着合规风险的紧随。在日益强化的监管框架与高透明度要求的双重压力下，合规审查成为金融机构稳健运行的“防火墙”与“压舱石”。为系统化、标准化合规审查作业流程，提升审查质效，有效防范与化解合规风险，特制定本作业手册。它不仅是合规专员日常工作的行动指南，更是确保机构持续满足内外部合规要求的重要工具。

1.1作业手册目的

本作业手册旨在为金融行业合规部专员提供一套全面、具体、可操作的合规审查作业指引。其核心目的在于，通过明确审查的标准、流程、方法与要求，确保合规审查工作的规范性、一致性与深度。期望借此，强化合规审查在风险识别、预警、报告及处置中的枢纽作用，促进机构内部合规管理水平的提升。最终目标是，将合规审查作业融入业务发展的血脉，实现合规创造价值，而非仅仅是成本负担。它致力于解决“审查什么”、“为何审查”、“如何审查”以及“审查至何种程度”等关键问题，为一线审查人员赋能。

1.2适用范围

本作业手册适用于金融机构内，所有承担合规审查职责的部门及人员，特别是合规部专员。其覆盖的审查范围原则上贯穿金融机构经营活动的各个环节，包括但不限于：

业务层面：各项金融产品（如贷款、投资、衍生品、财富管理产品等）的设计、推广、销售、交易、托管、清算等全流程是否符合监管规定（如《商业银行法》、《证券法》、《保