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2026年反洗钱法律法规试题及答案

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订）最新规定，金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起计算，最低保存期限为？

A.3年B.5年C.10年D.15年

答案：B。解析：2024年修订的反洗钱法延续了原有的最低保存期限要求，仅对未按要求保存的罚则做了上浮调整，最低保存期限仍为5年。

2.根据2025年国家金融监督管理总局发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》修订版，金融机构反洗钱合规管理部门负责人应当具备的任职条件不包括以下哪项？

A.5年以上金融从业或者反洗钱相关工作经验

B.熟悉反洗钱