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汇报人:2026

2026.05.23

供应链金融实务与

案例分析第五章

CONTENTS

目录

01

核心概念解析

02

业务流程拆解

03

典型案例复盘

04

风险控制策略

核心概念解析

01

关键概念界定

动态仓单融资

指企业以其合法拥有的、处于流通状态的货物仓单作为质押物，向金融机构申请融资，如中远海运物流与某银行合作开展的仓单质押业务。

反向保理

由供应链核心企业向保理商推荐其上下游中小企业，保理商为这些企业提供应收账款融资服务，例如海尔集团与平安银行合作的反向保理模式。

概念应用场景

应收账款融资场景

中小企业将与核心企业（如海尔）的应收账款转让给银行，银行按80%比例放款，缓解企业资金压力。

存货质押融资场景

经销商以存储在第三方监管仓库的大宗商品（如钢铁）为质押物，向平安银行申请融资，盘活库存资产。

预付款融资场景

汽车经销商向主机厂（如宝马）支付预付款前，通过供应链金融平台向招商银行融资，确保订单顺利执行。

业务流程拆解

02

业务发起流程

融资需求提出

核心企业如海尔集团，在下游经销商采购旺季前，通过供应链管理平台向金融机构提交融资需求申请，明确资金用途与金额。

基础交易核验

金融机构核查核心企业与供应商的真实交易合同，如美的集团与某零部件供应商的采购订单，确保贸易背景真实有效。

授信额度预审

基于核心企业信用评