（2026）金融机构客户尽职调查与记录保存管理办法培训PPT课件.pptxVIP

金融机构客户尽职调查与记录保存管理办法培训

目录

02

客户尽职调查要求

01

管理办法概述

03

客户身份资料保存

04

交易记录保存规范

05

合规实施与监督

06

培训总结与行动

管理办法概述

01

背景与立法目的

提升风控有效性

针对实践中金融机构一刀切尽职调查、风险响应滞后等问题，通过分级管理机制（强化/简化措施）实现精准风控，平衡安全与效率。

对接国际标准

参考FATF建议完善简化尽职调查、持续监控、受益所有人识别等薄弱环节，提升我国反洗钱体系国际合规性，为应对金融行动特别工作组（FATF）评估提供制度保障。

落实《反洗钱法》要求

为衔接《反洗钱法》修订内容，明确金融机构基于风险的