（2026）金融机构客户尽职调查与记录保存管理办法培训PPT课件.pptxVIP

金融机构客户尽职调查与记录保存管理办法培训

目录

02

客户尽职调查要求

01

管理办法概述

03

客户身份资料保存

04

交易记录保存规范

05

合规实施与监督

06

培训总结与行动

管理办法概述

01

背景与立法目的

提升风控有效性

针对实践中金融机构一刀切尽职调查、风险响应滞后等问题，通过分级管理机制（强化/简化措施）实现精准风控，平衡安全与效率。

对接国际标准

参考FATF建议完善简化尽职调查、持续监控、受益所有人识别等薄弱环节，提升我国反洗钱体系国际合规性，为应对金融行动特别工作组（FATF）评估提供制度保障。

落实《反洗钱法》要求

为衔接《反洗钱法》修订内容，明确金融机构基于风险的客户尽职调查义务，细化工作标准，确保法律条款可操作性。重点解决原规定中风险分类不清晰、措施匹配度不足等问题。

适用范围与对象

新增非银行支付机构（如支付宝、微信支付）、理财公司、网络小额贷款公司等，填补新兴领域监管空白。

包括商业银行、证券公司、保险公司、信托公司等持牌机构，要求其建立全业务链条的客户身份识别与交易监控体系。

明确对高风险国家（地区）交易、外国政要客户、代理行业务等特殊场景的强化调查要求，覆盖资金跨境流动风险点。

规范金融机构外包客户尽职调查时的责任归属，要求保留最终审核权并承担合规主体责任。

传统金融机构全覆盖

新型金融业态纳入

跨境业务特别规定

第三方合作机构责任

2026