2025年金融行业零售金融部理财师理财销售规范手册.docx

2025年金融行业零售金融部理财师理财销售规范手册

2025年金融行业零售金融部理财师理财销售规范手册

第一章总则

1.1目适用范围

本规范手册的适用范围涵盖零售金融部所有理财师在为客户提供理财销售服务全流程中的行为准则与操作规范。具体包括但不限于：客户需求分析、产品推荐、风险揭示、合同签署、后续跟踪等环节。适用对象不仅限于正式编制内的理财师，也延伸至兼职顾问及实习人员，确保在数字化与智能化工具赋能下，服务质量与合规性达到行业领先标准（如参考国际金融监管机构对“适当性管理”的分级要求，将客户风险承受能力从保守型至激进型细化为至少五个等级）。

场景举例：当一位客户通过线