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金融理财师个人理财案例分析2026年专项训练试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（每题1分，共20分）

1.某客户年收入80万元，年支出50万元，现有金融资产120万元，负债30万元，则其净资产增长率为（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

2.在客户生命周期理论中，处于“退休期”的客户，其理财规划应优先考虑（）。

A.资产保值增值

B.子女教育金积累

C.负债偿还

D.职业收入提升

3.下列关于风险承受能力的说法，正确的是（）。

A.仅与客户年龄正相关

B.资产规模越大，风险承受能力一定越高

C.投资经验越丰富，风险承受能力越强

D.心理承受能力不影响风险承受能力

4.某客户购买了一份终身寿险，其死亡保险金额等于已交保费，该保险属于（）。

A.定期寿险

B.两全保险

C.投资连结保险

D.增额终身寿险

5.在资产配置模型中，当客户风险承受能力较低时，应增加（）的配置比例。

A.股票

B.债券

C.期货

D.外汇

6.某客户持有某股票基金，过去一年收益率为-10%，其投资顾问建议“长期持有”，主要依据是（）。

A.短