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2026年金融理财师个人理财规划重点试题集

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（共30题，每题1分）

1.某客户35岁，单身，年收入20万元，年支出12万元，现有存款15万元，无负债。根据生命周期理论，其当前理财规划的重点应是（）。

A.购房准备

B.子女教育金储备

C.退休规划

D.紧急备用金积累

2.下列关于货币时间价值的表述，正确的是（）。

A.单利终值=本金×（1+利率×期数）

B.复利现值=终值×（1+利率）^期数

C.普通年金终值=年金×[（1+利率）^期数-1]/利率

D.期初年金现值=普通年金现值×（1+利率）

3.某客户风险测评得分为65分（满分100分），对应的风险等级为（）。

A.保守型

B.稳健型

C.平衡型

D.进取型

4.保险合同中，“现金价值”的含义是（）。

A.保险事故发生后保险公司支付的金额

B.退保时保险公司退还给投保人的金额

C.保险合同约定的保险金额

D.投保人缴纳的保费总额

5.下列资产中，流动性最高的是（）。

A.股票

B.银