2026年金融理财师个人理财规划案例分析精讲卷.docxVIP

2026年金融理财师个人理财规划案例分析精讲卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

客观题（共30分）

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.生命周期理论中，青年期的理财重点是什么？

A.资产保值增值

B.现金流积累与风险保障

C.退休规划

D.遗产传承

2.某客户（35岁，风险承受能力中等）的“核心-卫星”资产配置中，核心资产占比应为？

A.30%

B.50%

C.70%

D.90%

3.个人税收递延养老保险的缴费限额在2026年提高至？

A.8000元/年

B.1.2万元/年

C.1.5万元/年

D.2万元/年

4.计算复利收益时，如果本金10万元，年利率5%，期限3年，复利终值约为？

A.11.5万元

B.11.58万元

C.12万元

D.12.5万元

5.制定个人理财规划时，客户的风险偏好主要受什么因素影响？

A.年龄

B.收入水平

C.投资经验

D.以上都是

6.个人养老金账户的投资收益在领取时？

A.免税

B.缴税