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XX银行操作风险管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为全面规范XX银行（以下简称“本行”）操作风险管理，提高风险识别、评估、控制和监测能力，保障业务持续稳健运行，保护客户和银行的合法权益，依据国家相关法律法规、监管要求及本行章程，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

第三条适用范围

本办法适用于本行各级机构、各业务条线及全体员工在开展业务活动过程中的操作风险管理。境外分支机构可参照本办法，结合当地监管要求进行调整和实施。

第四条基本原则

操作风险管理遵循以下原则：

（一）全面性原则：操作风险管理覆盖所有业务活动、部门、岗位和人员，贯穿业务全流程。

（二）审慎性原则：以审慎经营为出发点，树立全员风险意识，对操作风险进行有效识别和控制。

（三）有效性原则：操作风险管理措施应具有针对性和可操作性，确保能够切实防范和化解风险。

（四）独立性原则：操作风险管理应保持相对独立性，确保评估和监督的客观性。

（五）成本效益原则：在风险可控的前提下，力求以合理成本实现风险管理目标。

第二章组织架构与职责分工

第五条董事会职责

董事会是本行操作风险管理的最高决策机构，主要职责包括：

（一）审批本行操作风险管理的总体战略和政策；

（二）审批操作风险偏好和