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宏观经济不确定性下上市银行资产配置的策略转变与风险应对研究

一、引言

1.1研究背景与意义

在全球经济一体化的大背景下，宏观经济不确定性已成为经济发展过程中不容忽视的关键因素。近年来，国际形势风云变幻，贸易摩擦、地缘政治冲突、突发公共卫生事件等诸多不稳定因素相互交织，使得宏观经济环境充满变数。这些不确定性不仅对实体经济的发展产生深远影响，也给金融市场带来了巨大的冲击与挑战。

商业银行作为金融体系的核心组成部分，在经济运行中扮演着至关重要的角色。其资产配置决策直接关系到自身的稳健经营和盈利能力，也对整个金融市场的稳定以及实体经济的发展具有重要的传导作用。在宏观经济不确定性增加的情况下，银行面临