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2026年金融风险管理模拟题：风险评估与控制策略制定

一、单选题（每题2分，共20题）

题目：

1.某商业银行发现其信贷资产组合的信用风险暴露主要集中在房地产行业，该行应优先采用哪种风险评估方法？

A.德尔菲法

B.情景分析法

C.频率-影响矩阵法

D.敏感性分析法

2.假设某金融机构的流动性风险压力测试显示，在极端市场条件下，其短期偿债能力可能下降30%，该机构应优先加强哪项流动性管理措施？

A.提高存款利率以吸引更多资金

B.优化资产负债期限结构

C.减少对外部融资的依赖

D.降低贷款审批标准以快速回笼资金

3.某跨国银行在东南亚市场遭遇政治风险，导致部分分支机构被迫暂停业务，该行应如何制定控制策略？

A.立即撤离所有东南亚业务

B.增加对该市场的政治风险保险

C.减少对单一国家的业务集中度

D.提高当地员工的薪酬以增强稳定性

4.在操作风险管理中，以下哪项属于“四步法”的核心步骤？

A.风险识别

B.风险定价

C.风险监控

D.风险报告

5.某保险公司发现其再保险策略存在过度依赖单一再保险公司的风险，应如何改进？

A.提高再保险费率

B.扩大非比例再保险的覆盖范围

C.减少与该再保险公司的合作

D.增加自留风险的比例

6.假设某证券公司的交易系统因黑客攻击导致交易数据泄露，该事