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银行初级资格考试试题及答案

考试时长：120分钟满分：100分

一、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）

1.银行在开展客户尽职调查时，以下哪项不属于反洗钱的核心要求？（）

A.识别客户的真实身份

B.评估客户的交易背景

C.审查客户的信用报告

D.核实客户的资金来源

2.银行个人理财产品中，风险等级从低到高依次为（），以下排序正确的是？（）

A.R1、R2、R3、R4、R5

B.R2、R1、R3、R4、R5

C.R1、R3、R2、R4、R5

D.R4、R3、R2、R1、R5

3.银行贷款五级分类中，以下哪项属于不良贷款？（）

A.欠款30天，但客户经营状况良好

B.欠款90天，客户已申请展期

C.欠款120天，客户已破产清算

D.欠款60天，客户有还款能力但未还款

4.银行信用卡业务中，以下哪项属于欺诈交易？（）

A.客户本人使用信用卡消费

B.客户授权他人使用信用卡

C.通过盗取信息进行的虚假交易

D.客户因遗忘密码导致的交易失败

5.银行内部控制中，以下哪项不属于不相容职务分离原则？（）

A.审批人与执行人分离

B.会计与出纳分离