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2026年银行从业人员综合考试题含反洗钱知识与应用能力题目

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列哪项不属于客户身份识别的核心要素？

A.客户的姓名、性别、出生日期

B.客户的国籍、职业、联系方式

C.客户的账户资金来源、交易目的

D.客户的身份证号码、银行卡号

2.某银行客户频繁进行跨境大额汇款，且资金流向与正常商业贸易不符，银行应首先采取哪种措施？

A.立即冻结客户账户

B.提示客户补充交易背景说明

C.提交反洗钱可疑交易报告

D.暂停为客户办理新的跨境业务

3.《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，金融机构应当对哪些客户实施强化尽职调查？

A.外籍客户

B.政策性客户

C.疑似高风险行业的客户

D.所有客户

4.某客户以现金方式存入一笔20万元人民币，且无法提供合理资金来源说明，银行应如何处理？

A.允许存入，但要求客户定期提供资金证明

B.暂缓存入，并记录可疑交易

C.直接拒绝存入，并报警处理

D.要求客户到其他银行存入

5.反洗钱客户身份识别制度中，“了解你的客户”（KYC）的核心原则是什么？

A.尽可能减少客户信息收集

B.确认客户真实身份和交易目的

C.优先满足客户业务需求

D.降低合规成