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2026年反洗钱法考试试题及答案

一、选择题（每题1分，共30分）

1.根据我国《反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱行为？

A.提供资金账户

B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移

D.将合法收入依法纳税

2.我国《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其核心是：

A.提高员工反洗钱意识

B.建立客户身份识别制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.定期进行反洗钱培训

3.金融机构在办理业务时发现可疑交易，应当：

A.直接向公安机关报告

B.向中国人民银行或者其分支机构报告

C.向银保监会报告

D.向财政部门报告

4.根据《反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务机构？

A.商业银行

B.证券公司

C.律师事务所

D.房地产中介机构

5.金融机构对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，至少保存：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

6.下列哪项不是金融机构客户身份识别的基本要求？

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.了解客户的职业或经营背景

C.了解资金来源、用途

D.