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金融行业合规部合规官合规审查管理手册（执行版）

第1章总则

1.1目适用范围

合规审查管理手册适用于金融行业合规部全体合规官及其辅助人员。手册覆盖合规审查全流程，包括但不限于：前中后台业务的合规风险识别、审查标准制定、现场与非现场检查执行、问题整改跟踪以及合规数据统计分析。具体操作场景涵盖但不限于：信贷审批、市场交易、反洗钱、投资者保护等关键业务领域。例如，在信贷业务中，合规官需审查客户资质是否符合《商业银行法》要求，并对照内部“三查”制度（贷前调查、贷时审查、贷后检查）执行标准，确保不良贷款率控制在监管要求的5%以内。在交易业务中，则需重点审查交易指令是否符合《证券法》第43条关于禁止内幕交易的规定，并对照日内波动率超过15%的异常交易进行重点标记。

合规审查管理手册不适用于合规部之外的部门，如财务部、人力资源部等。但其他部门在日常工作中发现合规风险时，需按照《金融业合规风险管理实施指引》第8条流程，及时移交合规部处理。例如，当技术部发现某系统存在数据报送延迟风险时，需在24小时内完成初步评估，并附《风险评估报告》发送至合规部邮箱。

1.2目编制依据

本手册依据《银行业监督管理法》《证券法》《反洗钱法》等法律法规编制，同时参考《金融机构合规风险管理指引》（银保监发〔2020〕20号）及《证券公司和基金管理公司合规管理办法》（证监会令第153号）等监管要求。