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2026年职业道德与行为规范题集

一、单选题（每题2分，共20题）

背景：某市商业银行柜员小张在为客户办理业务时，发现客户账户有一笔异常大额转账，但客户坚称是“家庭财产转移”，未主动上报。

1.小张应如何处理？

A.直接拒绝客户，避免风险

B.询问更多细节，但未上报

C.依法按规定上报反洗钱部门

D.主动为客户保密，避免纠纷

2.若小张因上报行为被客户投诉“泄露隐私”，其正确做法是？

A.纪律处分小张，因上报导致客户不满

B.维护客户隐私，但未向上级说明

C.说明上报是法定义务，保留相关记录

D.承诺补偿客户损失，平息投诉

3.若银行因小张未上报而遭受监管处罚，小张需承担何种责任？

A.无需承担责任，因客户坚持否认

B.责任减轻，因未主观恶意

C.承担相应管理责任，需接受培训

D.免责，因未造成实际损失

4.小张在办理业务时，客户要求其提供“内部优惠利率”，小张应如何回应？

A.私下满足客户，赚取回扣

B.拒绝客户，避免违规

C.解释利率政策，引导客户合规

D.推荐高收益产品，转移话题

5.若小张与客户私下约定“绕过系统操作以减少手续费”，其行为属于？

A.合规创新，因客户需求

B.违规操作，涉嫌贪污

C.正常业务，因未造成损失

D.善意行为，因客户满意

6.银行内部要求员工定期参加