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2026年投资顾问业务能力考核题及答案

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得为客户

A.提供投资建议

B.代理客户操作证券账户

C.分析市场走势

D.评估客户风险承受能力

2.某客户风险承受能力为“稳健型”，其投资组合中债券占比应不低于

A.30%

B.50%

C.70%

D.90%

3.《关于规范证券公司投资顾问业务行为的规定》要求，证券投资顾问与客户签订协议时，应明确

A.收费标准

B.服务内容

C.双方权利义务

D.以上都是

4.以下哪种行为不属于证券投资顾问的禁止性行为？

A.诱导客户进行不必要的交易

B.收取客户交易佣金分成

C.为客户提供个性化投资方案

D.承诺收益

5.某上市公司发布业绩预告，预计净利润下降30%，证券投资顾问应

A.立即建议客户卖出该股票

B.向客户说明情况，但不下达操作指令

C.忽略该信息，继续推荐该股票

D.仅向客户发送短信提醒

6.在制定投资计划时，以下哪项不属于必要环节？

A.客户财务状况评估

B.投资目标设定

C.市场预测

D.随机选择投资标的

7.某客户投资期限为3年，其投资组合中应优先配置

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.定期存款

D.海外资产

8.