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2026年银行风险管理与合规控制模拟题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.中国银保监会《商业银行流动性风险管理办法》规定，核心负债期限错配率不应高于（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

2.某银行客户通过虚假资料申请贷款，银行在贷前审查中未严格核实，导致贷款发放后出现违约风险。该风险属于（）。

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律风险

3.银行反洗钱合规控制中，“了解你的客户”（KYC）的核心要求是（）。

A.客户资产规模越大越好

B.客户交易频率越高越好

C.客户身份信息真实完整

D.客户信用评级越高越好

4.某银行员工利用职务便利，违规操作将客户资金转入个人账户，该行为属于（）。

A.信用风险事件

B.操作风险事件

C.市场风险事件

D.法律合规风险事件

5.巴塞尔协议III要求商业银行一级资本充足率最低为（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

6.某银行因系统故障导致客户交易数据丢失，造成客户投诉和监管处罚。该事件暴露的主要风险是（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

7.中国反洗钱法规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，将被处以罚款上限为（）。

A.50万元

B.100万元