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银行从业个人理财考前专项训练密卷（2026）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据金融监管机构的规定，个人理财业务人员与客户建立业务关系前，应进行客户身份识别，下列做法不符合规定的是（）。

A.核实客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B.了解客户的财富状况、投资经验及风险承受能力

C.记录客户身份识别过程，包括客户身份信息及核实过程

D.在客户签署风险揭示书后才能收集客户信息

2.下列关于个人理财业务人员行为规范的说法中，正确的是（）。

A.可以利用客户关系进行利益输送，只要不违反显性规定

B.应向客户充分披露所推荐产品或服务的风险，确保客户完全理解

C.可以私下承诺给予客户超越合规范围的利益，以争取客户

D.在销售过程中，可以为了完成业绩指标而夸大产品收益或隐瞒风险

3.客户李先生是一家上市公司的董事，其持有该公司大量股票。作为李先生的风险承受能力评估结果为保守型，下列理财规划建议中最不适宜的是（）。

A.建议其持有部分货币市场基金

B.建议其将大部分资金配置于国债等固定收益产品

C.建议其配置少量低风险银行理财产品

D.建议其继续持有并适度