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最新反洗钱法考试题库

一、选择题（每题2分，共40分）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱培训和宣传工作

C.协助司法机关调查洗钱案件

D.主动侦查洗钱犯罪活动

答案：D。根据《反洗钱法》，金融机构有建立反洗钱内控制度、开展培训和宣传、配合调查等义务，但没有主动侦查洗钱犯罪的职责，侦查是司法机关的职责。

2.金融机构在办理业务时，发现客户身份资料不完整，以下哪种做法是正确的？

A.先办理业务，要求客户后续补充资料

B.拒绝办理业务

C.采取合理的措施补充客户身份资料

D.降低客户风险等级后办理业务

答案：C。根据《反洗钱法》和相关规定，金融机构在发现客户身份资料不完整时，应当采取合理的措施补充客户身份资料，而不是简单地拒绝或先办理后补充。

3.以下哪项不是反洗钱了解你的客户原则的基本要求？

A.确认客户真实身份

B.了解客户职业背景

C.了解资金来源和用途

D.监控客户交易行为

答案：D。了解你的客户(KYC)原则主要包括确认客户身份、了解职业背景、了解资金来源和用途等内容，但监控客户交易行为是反洗钱监测的要求，不是KYC的基本要求。

4.根据《反洗钱法》，以下哪类交易不需要特别关注？