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2026年银行从业考试：资管新规下银行业务合规性及风险控制

一、单项选择题（共20题，每题1分，计20分）

1.资管新规对银行理财业务的核心要求是：

A.理财产品可保本保息

B.理财产品需打破刚兑

C.理财产品可无限嵌套

D.理财产品可无限延长期限

2.资管新规规定，银行发行的公募理财产品，投资于单一非标准化债权类资产的资金余额不得低于：

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

3.资管新规要求银行设立独立的资管业务部门，其主要职责不包括：

A.负责理财产品的设计与销售

B.负责资管产品的风险监控

C.负责资管产品的合规审查

D.负责资管产品的业绩考核

4.资管新规规定，银行发行的非保本理财产品，产品期限不得低于：

A.6个月

B.12个月

C.18个月

D.24个月

5.资管新规要求银行对资管产品的投资者进行风险评估，风险等级分为：

A.三类

B.四类

C.五类

D.六类

6.资管新规规定，银行资管产品的投资者人数限制为：

A.200人以下

B.300人以下

C.500人以下

D.1000人以下

7.资管新规要求银行对资管产品的资金进行穿透管理，穿透层级不得少于：

A.一层

B.两层

C.三层

D.四层

8.资管新规规定，银行资管产品的投资者适当性管理要求