金融行业投行部客户经理客户尽职调查手册.docxVIP

金融行业投行部客户经理客户尽职调查手册

第1章客户尽职调查概述

在投行部的日常业务流程中，客户尽职调查（CustomerDueDiligence,CDD）早已超越了一个简单的前置环节，它构成了风险管理体系乃至整个交易成功的基石。一个详尽、审慎的尽职调查，往往能在交易初期就过滤掉潜在的重大风险，为后续的估值、结构设计和执行奠定坚实基础。反之，忽视或草率了事，则可能让银行陷入无法预料的合规风险、财务损失乃至声誉危机。那么，究竟什么是客户尽职调查？它为何如此重要？又遵循怎样的原则与要求？

1.1客户尽职调查的定义与目的

客户尽职调查，本质上是金融机构在对客户建立业务关系或进行特定交易时