金融产品风险识别与评估制度.docxVIP

金融产品风险识别与评估制度.docx

金融产品风险识别与评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融产品风险，规范风险识别与评估流程，提升风险管理精细化水平，确保公司业务稳健发展，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。金融产品风险识别与评估范围覆盖公司所有金融产品研发、设计、推广、销售、售后等环节，以及涉及资金管理、信用评估、市场波动等风险场景。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）金融产品专项管理：指公司围绕金融产品设计、开发、销售、服务等全流程，建立风险识别、评估、预警、处置及持续改进的管理体系，确保金融产品符合监管要求，有效防控风险。

（二）金融产品风险：指金融产品在设计、开发、推广、销售或服务过程中可能引发的经营风险、信用风险、市场风险、合规风险等。

（三）金融产品合规：指金融产品在设计、开发、推广、销售及服务全流程中符合国家法律法规、监管要求及公司内部管理制度的行为。

（四）金融产品风险评估：指对金融产品可能引发的风险进行识别、分析、评级及处置的过程。

第四条金融产品风险识别与评估管理应遵循以下原则：

（一）全面覆盖：确保金融产品风险识别与评估覆盖所有业务环节及风险类型，不留盲区。

（二）责任到人：明确各级管理及执行岗位的风险管理责任，确保责任落实到位。