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金融客户风险预警制度

第一章总则

第一条为有效防控金融客户领域专项风险，规范风险预警管理流程，完善内部控制体系，保障公司资产安全、经营合规及可持续发展，特制定本制度。通过建立健全风险识别、评估、预警及处置机制，实现风险管理的制度化、标准化、精细化，防范化解潜在风险隐患，维护公司声誉与市场秩序。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融客户服务的全业务流程，包括但不限于客户准入、尽职调查、授信审批、交易监控、贷后管理、投诉处理等场景。各层级机构及人员应严格遵循本制度要求，落实风险管理责任，确保客户风险防控工作有效开展。

第三条本制度中下列术语定义：

（一