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2026年预防和打击银行卡犯罪的通知培训考核试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2026年最新修订的《中华人民共和国刑法修正案（十二）》，非法持有他人银行卡（）张以上，可能构成妨害信用卡管理罪？

A.5张B.10张C.15张D.20张

答案：B

2.某银行在2026年3月监测到客户王某账户存在“快进快出”“分散转入、集中转出”特征，单日交易笔数达58笔，金额累计120万元。根据《反电信网络诈骗法》及配套规则，银行应首先采取的措施是（）。

A.直接冻结账户B.立即向公安机关报案C.对账户进行风险标注并限制非柜面交易D.联系客户核实交易真实性

答案：C

3.2026年新型银行卡犯罪中，利用AI换脸技术伪造客户身份骗取验证码盗刷的案件占比上升至18%。针对此类犯罪，银行核心防范措施是（）。

A.加强短信验证码长度B.引入多模态生物识别（人脸+声纹+指纹）C.限制单日交易次数D.提高大额交易人工审核门槛

答案：B

4.根据2026年“断卡行动2.0”工作方案，对出租、出售银行卡的失信人员，银行业金融机构应实施（）的惩戒措施。

A.5年内不得新开账户B.3年内暂停非柜面业务C.2年内限制入网支付交易D.1年内禁止使用手机银行

答案：A

5.某犯罪团伙通过非