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金融服务风险分类管理

第一章总则

第一条为有效防控金融服务领域专项风险，规范风险管理业务流程，提升公司整体风险管理能力，确保业务稳健运行，特制定本制度。通过建立健全风险分类管理体系，明确各层级、各部门风险管理职责，强化风险识别、评估、应对与监控全流程管控，实现风险防控与业务发展的良性互动，维护公司及客户的合法权益。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各单位及全体员工，覆盖金融服务业务的全部场景，包括但不限于信贷审批、投资交易、资产管理、客户服务、信息系统、反洗钱等环节。所有涉及金融服务风险管理的活动均须严格遵守本制度规定，确保风险防控要求嵌入业务全流程。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司围绕金融服务领域，针对特定风险类型（如信用风险、市场风险、操作风险、合规风险等）建立的一整套风险识别、评估、控制、处置与持续改进的管理机制，涵盖制度体系、组织架构、流程规范、技术工具及考核评价等内容。

（二）“XX风险”是指公司在金融服务业务活动中可能面临的各类不确定性事件，包括但不限于信用违约风险、流动性风险、法律合规风险、声誉风险、信息安全风险等，具有潜在损失性、突发性及传导性特征。

（三）“XX合规”是指公司在金融服务业务活动中严格遵守国家法律法规、监管要求及内部规章制度，确保业务行为合法合规，并主动履行社会责任，维护市场秩序