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金融机构风险预警监测制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构在日常经营中的各类风险，规范风险预警监测工作流程，提升风险管理水平，保障公司资产安全、运营稳健及合规经营，特制定本制度。通过建立健全风险识别、评估、预警、处置全流程管理体系，实现风险防控的系统性、前瞻性与精细化，防范化解重大风险隐患，维护公司声誉与可持续发展利益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融机构所有业务场景，包括但不限于信贷审批、市场交易、客户服务、信息系统、反洗钱、合规审查等环节。各部门及员工须严格遵守本制度规定，落实风险防控责任，确保风险预警监测工作有效开展。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“金融机构风险预警监测管理”指公司通过系统性方法，对业务运营中可能引发损失或危害机构声誉的各类风险进行动态识别、评估、预警与处置的管理活动，包括风险源排查、监测指标设定、阈值设定、预警响应及整改落实等环节。

（二）“专项风险”指金融机构在特定业务领域或环节中存在的可能导致重大损失或系统性影响的风险，如信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险等。

（三）“合规管理”指公司为确保业务活动符合法律法规、监管要求及内部规章制度的系统性管理活动，包括但不限于制度制定、流程审查、行为监督、违规处置及持续改进。