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金融机构合作自律制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构合作过程中的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理水平，确保公司合规经营与可持续发展，特制定本制度。通过建立健全金融机构合作自律机制，明确各方职责，强化过程管控，防范利益输送、信息泄露、信用风险等潜在问题，维护公司及合作机构合法权益，现根据国家相关法律法规及公司治理要求，对金融机构合作管理作出系统性规定。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在金融机构合作业务全流程中的行为规范，涵盖但不限于业务拓展、尽职调查、协议签订、授信管理、资金使用、信息披露、合作终止等场景。所有涉及金融机构合作的活动必须严格遵守本制度要求，确保业务合规性、风险可控性及操作规范性。

第三条本制度中下列术语含义：

（一）“金融机构合作专项管理”指公司为规范与银行、证券、保险、信托等金融机构的各类业务合作，建立的全流程风险识别、评估、控制、监督及改进机制。其外延包括但不限于战略合作、融资服务、资产配置、项目合作、咨询中介等业务形式。

（二）“专项风险”指在金融机构合作过程中可能引发重大损失或声誉风险的因素，如关联交易、利益冲突、数据安全、反洗钱合规、市场波动等。

（三）“XX合规”指公司及合作机构在金融机构合作各环节均需遵循法律法规、监管要求及内部制度，确保业务活动合法、合规、审慎。

（四）“XX持续改进”