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2025年基金行业资管部理财师理财产品销售操作手册

第1章总则

在2025年基金行业资管部理财师理财产品销售操作日益规范化、精细化的背景下，一份清晰、权责分明的操作手册成为确保业务合规、提升客户体验、实现稳健增长的关键基础。本手册旨在为资管部理财师及相关部门人员在理财产品销售全流程中提供具体指导，明确操作标准与行为规范。

1.1目适用范围

本手册适用于基金管理公司（以下简称“公司”）资产管理部（以下简称“资管部”）内，所有直接或间接参与理财产品销售活动的人员。具体涵盖但不限于：持有基金销售相关从业资质的理财师、负责销售支持与培训的部门员工、产品营销策划人员，以及参与特定销售环节管理的中台或后台支持团队。其核心覆盖从潜在客户识别、产品介绍、风险评估、投资建议提供，到交易执行、持续服务及客户关系维护等关键销售链条。对于资管部独立开发或代销的特定产品线（例如，QDII基金、专户产品或特定客户定制的结构性产品），其销售操作亦需遵循本手册原则，并可根据产品特性制定补充细则。值得注意的是，本手册不直接约束公司合规、风控、法务等后台监督部门的工作范围，但这些部门的指导原则与要求是销售操作必须遵守的底线。同时，对于通过子公司、合作机构或线上平台延伸的销售行为，原则上应与本手册的核心规范保持一致，确保整体销售形象与合规标准不偏离。

1.2目编制依据

本手册的编制，立足于中国证券监督管理委员会（