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金融风险预警机制制度

第一章总则

第一条为有效防控金融风险，规范风险管理行为，完善风险预警机制，提升企业风险管理能力，维护企业资产安全与经营稳定，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及金融业务决策、资金运作、市场交易等环节，均须遵守本制度规定。具体适用范围包括但不限于信贷业务、投资管理、流动性管理、担保业务、衍生品交易、跨境金融活动等场景。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）“金融风险专项管理”是指公司为防范、识别、评估、应对和化解金融风险而建立的全流程管理体系，涵盖风险预警、合规审查、应急处置等环节。

（二）“金融风险”是指企业在金融业务活动中可能面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等，可能导致企业财务损失或声誉受损。

（三）“合规管理”是指企业严格遵守国家法律法规、行业监管要求及内部管理制度，确保金融业务合法合规的系统性工作。

（四）“风险预警等级”是指根据风险事件可能造成的损失程度、发生概率等因素，对风险事件进行分类评估的级别，一般分为一般风险、较大风险、重大风险三个等级。

第四条金融风险专项管理应遵循以下原则：

（一）“全面覆盖”原则：覆盖所有金融业务领域及环节，确保风险管理无死角；

（二）“责任到人”原则：明确各级管理及执行岗位的风险防控责任，