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2026年金融风险管理师考试题集风险评估与控制策略

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某商业银行评估某项信贷业务的风险，采用敏感性分析发现，若利率上升2%，该业务预期损失将增加10%。根据巴塞尔协议，该银行应如何分类该风险暴露？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

2.某保险公司通过历史数据分析发现，某类自然灾害的赔付率逐年上升。为控制此类风险，该公司最适合采取哪种策略？

A.增加保费

B.限制业务规模

C.引入再保险

D.降低准备金率

3.某跨国企业面临汇率波动风险，其财务总监计划通过远期合约锁定未来交易汇率。该策略属于哪种风险控制方法？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险自留

4.某证券公司因内部流程缺陷导致客户数据泄露，造成巨额罚款。该事件反映了哪种风险控制环节的不足？

A.信用风险评估

B.流程风险管理

C.市场风险对冲

D.资产负债管理

5.某基金公司投资某新兴市场股票，该市场政治环境不稳定。为降低风险，该公司应优先考虑哪种控制措施？

A.增加该市场持仓比例

B.设定止损线

C.分散投资至其他市场

D.提高杠杆率

6.某银行发现其交易员因违规操作导致巨额亏损。为防止类似事件再次发生，该银行应采取哪种控制措施？

A.限制交易员权限

B