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金融风险防范与预警制度

第一章总则

第一条为有效防范和化解金融风险，规范公司金融业务操作流程，建立健全风险识别、评估、预警和处置的长效机制，保障公司资产安全、经营稳健和可持续发展，特制定本制度。通过明确风险防控目标、压实各级管理责任、细化业务操作标准，实现金融风险的可控在控，维护公司声誉和市场地位，特此规定。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属全资及控股子公司、各业务单元及全体员工。凡涉及公司金融业务范畴，包括但不限于信贷投放、资金结算、投资交易、担保承诺、外汇管理、资产管理等经营活动，均须严格遵循本制度要求。同时，本制度亦适用于公司境内外所有金融业务场景及关联交易，确保风险防控的全面性和一致性。

第三条本制度核心术语界定如下：

（一）“金融风险专项管理”是指公司围绕金融业务全流程，通过制度约束、流程控制、技术支撑、培训宣贯等手段，系统化识别、评估、监测和处置风险的管理活动。其核心目标在于平衡业务发展与风险防控，确保公司经营安全。

（二）“专项金融风险”是指公司在金融业务活动中可能面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等，具有突发性、传染性、复杂性等特点。

（三）“合规管理”是指公司依据国家法律法规、监管规定及内部制度要求，对金融业务各环节进行事前审查、事中监控、事后评价的系统性管理，确保业务活动合法合规。