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金融行业风控部风控师反洗钱检查手册

金融行业风控部风控师反洗钱检查手册——第1章反洗钱基础框架

1.1反洗钱法律法规概述

金融体系的核心命脉，终究要系于健全的法律法规之上。反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）法律框架，并非孤立存在的条文集合，而是全球金融治理体系中不可或缺的一环。它以遏制洗钱活动、打击恐怖主义融资为双重目标，构建起一道道制度防线。从国际层面看，《联合国打击跨国有组织犯罪公约》及相关议定书，特别是《金融行动特别工作组》（FATF）发布的建议，为各国反洗钱立法提供了行动指南。FATF的评估报告，往往能成为某些金融机构合规压力的放大器——例如，在20