2026年跑分洗钱案件查处真题（带答案解析）.docx

2026年跑分洗钱案件查处练习题（带答案解析）

一、单项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.2026年3月，某省公安厅网安总队在巡查中发现，辖区内3个银行卡账户30天内累计流入资金1.27亿元，资金交易呈现“分散转入、快速转出、凌晨交易占比72%、无实际经营背景”特征，根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）及2025年修订的《反洗钱法》相关规定，该类账户交易模式最可能属于以下哪类跑分洗钱典型模式？

A.虚拟货币场外交易跑分模式

B.卡池“走账”传统跑分模式

C.电商虚假交易跑分模式

D.数字人民币代兑跑分