银行异地客户尽调线上核验规范.docx

银行异地客户尽调线上核验规范

第一章总则

第一条为规范本行异地客户尽职调查工作，有效防范洗钱、恐怖融资及扩散融资风险，落实反洗钱法律法规及监管机构关于客户身份识别、尽职调查的相关要求，特制定本规范。本规范旨在通过标准化、线上化的核验流程，解决异地客户物理网点尽调难、成本高、效率低的问题，确保在业务风险可控的前提下提升客户服务体验。

第二条本规范所称异地客户，是指注册地、实际经营地或居住地（以下统称“主要地址”）不在本行经办机构所在省、自治区或直辖市范围内的自然人、法人及其他组织。对于跨境客户，除遵循本规范外，还需同时遵守国家外汇管理局及跨境金融相关特别规定。

第三条异地客户尽调线上核验