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银行柜员操作与风险管理手册

第一章总则

1.1编制目的

为规范银行网点柜员日常业务操作流程，统一服务标准，全面识别、防范和化解柜面操作风险、合规风险、欺诈风险及声誉风险，夯实网点内控管理基础，杜绝各类柜面差错、违规操作及案件事故发生，保障客户资金安全、银行资产安全及运营秩序稳定，依据国家金融法律法规、国家金融监督管理总局监管要求及本行内控管理制度，制定本手册。

1.2适用范围

本手册适用于本行所有营业网点综合柜员、现金柜员、非现金柜员、大堂辅助柜员及柜面管理人员，覆盖柜面所有对公、对私业务操作、日常履职、岗位交接、风险防控及应急处置全流程，是柜员日常操作、合规履职、风险自查及岗位考核的