从业资格中级风险管理考试题库及参考答案(研优卷)通用题库.docxVIP

从业资格中级风险管理考试题库及参考答案(研优卷)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.风险管理中的VaR（价值在风险）通常是指在一定置信水平下，一定时间内投资组合可能发生的最大损失。()

A.正确

B.错误

2.风险管理的目的是为了最大限度地增加企业收益。()

A.正确

B.错误

3.信用风险主要是指债务人无法履行还款义务的风险。()

A.正确

B.错误

4.市场风险主要是指由于市场波动导致投资资产价值下降的风险。()

A.正确

B.错误

5.操作风险是指由于人为错误或系统故障导致的风险。()

A.正确

B.错误

6.合规风险是指由于违反法律法规导致的风险。()

A.正确

B.错误

7.风险管理的最基本方法是风险规避。()

A.正确

B.错误

8.风险管理中的SAR（敏感性分析）可以帮助企业识别和评估关键风险因素。()

A.正确

B.错误

9.风险管理的最终目标是确保企业不遭受任何损失。()

A.正确

B.错误

10.企业进行风险评估时，最常用的定量方法是蒙特卡洛模拟。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于风险管理的内部流程？()

A.风