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跨境支付风险控制协议

一、协议主体与目的

（一）协议主体

本协议由以下双方于___年_月__日在中华人民共和国境内签订。

甲方（支付服务提供方）：__________

法定代表人：__________

注册地址：__________

乙方（支付服务使用方）：__________

法定代表人：__________

注册地址：__________

为明确双方在跨境支付业务合作中的权利、义务与风险责任，共同防范和控制跨境支付业务中的各项风险，保障资金安全与业务合规，根据《中华人民共和国电子商务法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，经双方友好协商，订立本协议。

（二）协议目的

本协议旨在建立一套全面、系统、有效的跨境支付业务风险控制机制，涵盖客户身份识别、交易监控、反洗钱与反恐怖融资、数据安全、欺诈防范、资金结算以及合规管理等多个维度，以保障跨境支付业务的稳定性、安全性与合法性，促进双方业务的健康、持续发展。

二、定义与解释

在本协议中，除非上下文另有说明，下列术语定义如下：

跨境支付，指甲方为乙方提供的，涉及不同国家或地区、不同币种之间的货币资金转移与结算服务。

风险事件，指在跨境支付业务过程中发生的，可能导致资金损失、业务中断、法律处罚或声誉损害的任何事件，包括但不限于欺诈交易、洗钱活动、技术故障、数据泄露等。

风险控制措施，指为预防、识别、监测和处置风险事件而采取的技术