证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)应考要点详解.docxVIP

证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)应考重点

第一部分：金融市场概述

金融市场定义与功能：

定义：资金融通的场所。

功能：配置资源、风险管理和宏观调控功能。

金融市场的要素：交易主体、交易对象（金融工具）、交易中介、交易价格（利率、汇率等）。

金融市场的分类：

按交易期限：货币市场（短期，1年）。(重点区分概念、工具、特征)

按交易场所：一级市场（发行市场）、二级市场（流通市场）。

按交易工具：货币市场工具（如国库券、银行同业拆借、商业票据等）、资本市场工具（如股票、债券、基金等）。(重点掌握各类工具的特点和发行场所)

按功能：资本筹集市场、资金供应市场、风险管理市场。

场内市场与场外市场（交易所市场与OTC市场）：区别与联系，理解主要场内市场如主板、科创板、创业板、新三板等的功能和定位。

第二部分：重要金融工具

货币市场工具：

货币（现金）：流动性最高，但收益最低，购买力风险。

存款：活期存款（利息率通常与央行基准利率挂钩），定期存款（提前支取损失大部分利息，到期一次性支付利息）。

其他：国库券、银行同业拆借、商业票据、回购协议、可转让大额存单等。

特点：流动性强、风险低、收益低、期限短。

资本市场工具：

股票：

定义、特征（收益、风险、流动性、参与性）。

股票分类：普通股vs优先股。

上市公司发行（IPO、配股、增发、可转债）的基本概念。

股票