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供应链金融风险控制制度

第一章总则

第一条为有效防控供应链金融领域的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，确保公司资产安全与业务合规，特制定本制度。通过建立健全风险防控体系，强化责任落实，完善运行机制，保障供应链金融业务健康可持续发展，特此明确相关管理要求。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖供应链金融业务全流程，包括但不限于供应商融资、应收账款管理、预付款项监控、存货融资等场景。各部门及员工应严格遵照执行，确保业务操作符合制度规定，防范潜在风险。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“供应链金融专项管理”指公司为防控供应链金融业务风险，建立的一整套涵盖风险识别、评估、控制、处置的全流程管理体系。其核心在于通过制度规范、技术手段和责任落实，实现风险的动态监控和有效防范。

（二）“专项风险”指在供应链金融业务中可能出现的信用风险、操作风险、市场风险、合规风险等，需根据风险性质、影响程度进行分类管控。

（三）“合规管理”指公司业务操作及员工行为符合国家法律法规、监管要求及内部制度规范的统一要求，包括但不限于反洗钱、反商业贿赂、数据安全等合规要求。

（四）“责任协同”指在风险防控中，各层级、各部门通过信息共享、协同处置，形成风险防控合力，确保责任落实到位。

第四条供应链金融专项管理应遵循以下核心原则：

（一）“