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银行合规审查员考试冲刺试题集（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.定期对员工进行内部审计

2.在进行客户尽职调查时，对于哪些客户，金融机构通常需要进行强化尽职调查（EDD）？I.来自高风险国家和地区的客户II.交易金额异常的客户III.名义受益所有人难以识别的客户IV.金融机构内部员工A.I,II,IIIB.I,III,IVC.II,III,IVD.I,II,III,IV

3.以下哪种行为最可能被视为洗钱活动中的“利用金融机构”？A.将非法所得通过地下钱庄转移到境外B.开设空壳公司进行虚假交易C.使用他人身份信息开立银行账户D.通过证券账户频繁买卖股票以掩饰资金来源

4.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的合规风险管理体系应当包括哪些基本要素？I.合规风险管理组织架构II.合规风险识别、评估和计量机制III.合规风险控制措施和流程IV.合规风险绩效考核机制A.I,II,IIIB.I,II,