金融反洗钱及证件有效期测试卷及答案.docxVIP

金融反洗钱及证件有效期测试卷及答案

一、选择题

1.以下哪项不是反洗钱法律法规中规定的义务主体？

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.电子商务平台

答案：D

2.反洗钱工作的三项基本制度不包括以下哪一项？

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.洗钱风险评估制度

答案：D

3.以下哪个不属于金融机构应采取的客户身份识别措施？

A.通过有效身份证件或其他身份证明文件识别客户身份

B.了解客户的职业和资金来源

C.查验客户的家庭背景

D.收集客户的交易记录

答案：C

4.金融机构在持续关注客户关系中，发现客户行为异常，以下哪项措施不适当？

A.进一步了解客户交易目的和背景

B.加强对客户的交易监测

C.限制客户交易规模

D.立即终止与客户的业务关系

答案：D

5.以下哪个不是反洗钱合规性评估的主要内容？

A.评估金融机构的反洗钱组织架构

B.评估金融机构的反洗钱制度

C.评估金融机构的反洗钱培训

D.评估金融机构的业绩表现

答案：D

二、判断题

1.金融机构只需在客户开立账户时进行客户身份识别，无需在业务关系持续期间进行持续关注。

答案：错误

2.金融机构在大额交易报告时，可以仅报告交易金额，无需提供客户身份信息。

答案：错误

3.金融机构