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金融行业个金部客户经理客户拜访记录手册

金融行业个金部客户经理客户拜访记录手册-第1章拜访准备

1.1拜访准备

没有充分的准备，拜访就如同在迷雾中航行。客户经理需要系统性地梳理每一个细节，从心理预期到物料清单，从风险预案到沟通策略。

场景切入：想象一位客户经理即将拜访一位高净值客户。对方是公司多年的老客户，近期投资组合表现不佳，情绪波动明显。这样的拜访，准备不足可能直接导致客户流失，甚至引发投诉。因此，准备阶段远不止是整理资料那么简单。

心理准备是基础。客户经理需要明确自己的角色定位——不是来推销产品的，而是来解决问题的。带着同理心，而非销售压力，才能打开沟通的大门