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2026年金融法规与政策知识点巩固习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《2026年金融机构反洗钱法修订案》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的控股股东、实际控制人，其身份识别程序应达到何种标准？

A.与普通法人客户相同

B.仅需提供营业执照即可

C.应采用更严格的尽职调查措施

D.可豁免身份识别义务

解析：根据《2026年金融机构反洗钱法修订案》第23条，非自然人客户的控股股东、实际控制人属于高风险客户类型，金融机构必须实施更严格的尽职调查程序，包括但不限于核实其最终受益所有人、关联关系及资金来源。选项A错误，普通法人客户与高风险客户识别标准不同；选项B错误，营业执照仅是基础证明材料；选项C正确，修订案明确要求对控股股东、实际控制人实施强化尽职调查；选项D错误，高风险客户不能豁免身份识别义务。本题考查金融机构对高风险客户群体的反洗钱识别标准，修订案强化了对关联方及控制方的监管要求。

2.2026年新实施的《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的比例限制是多少？

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

解析：根据2026年修订的《