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2026年理财规划师二级《法规》真题

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.根据我国《证券法》，下列哪项不属于证券公司的主要业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.财富管理业务

D.基金管理业务

2.理财规划师在提供咨询服务时，应当遵循的核心原则是？

A.收入最大化原则

B.客户利益优先原则

C.风险最小化原则

D.成本控制优先原则

3.根据《保险法》，保险公司的偿付能力监管主要由哪个机构负责？

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国人民银行

D.国家金融监督管理总局

4.理财产品销售过程中，关于信息披露的下列说法中，哪项是错误的？

A.产品风险等级必须明确标注

B.产品费用结构应详细说明

C.可以通过口头承诺替代书面披露

D.投资者风险承受能力评估结果应记录在案

5.根据《民法典》，委托合同中，委托人的主要义务不包括？

A.支付委托费用

B.提供必要的协助

C.承担委托行为产生的全部责任

D.对委托人的过错行为承担补充责任

6.理财规划师在执业过程中，若发现客户存在欺诈行为，应当采取的措施是？

A.继续提供服务以获取更