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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及1套完整答案

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及1套完整答案

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姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构：()

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.金融租赁公司

2.商业银行在下列哪种情况下，必须设立监事会？()

A.资本金超过10亿元人民币的

B.资本金超过20亿元人民币的

C.资本金超过50亿元人民币的

D.资本金超过100亿元人民币的

3.根据《商业银行法》，商业银行开展贷款业务，借款人应当提供哪些材料？()

A.身份证明

B.财务状况证明

C.上述两者

D.上述两者及担保材料

4.在银行从业人员职业道德建设中，以下哪项不属于禁止性行为？()

A.滥用职权

B.贪污受贿

C.诚实守信

D.利益输送

5.银行在办理汇款业务时，下列哪种情况不需要进行反洗钱审查？()

A.涉及境外汇款

B.涉及大额现金汇款

C.涉及可疑交易

D.涉及日常小额汇款

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取哪些方式？()

A.查账

B.